近日，徽商银行南京珠江路支行成功堵截一起可疑代理开卡业务，现将具体情况介绍如下，与各经营单位共勉。

客户董选丽在办理借记IC卡业务过程中，客户设置密码时，有明显按照手机短信设置密码的行为。同一日中午客户董选成，职业信息为员工。董选成自称为某建筑公司人员，要求为自己办理借记IC卡的同时，携带3张他人身份证，要求代理开卡三张，并称该三人为江宁某工地人员，需要办理工资卡，经柜面人员仔细审核客户提交的申请书发现三张代理开卡的申请书中所留存的被代理人联系电话均为同一电话即董选成的电话——15380812037，与此同时，柜面人员还留意到上午前来开卡的客户董选丽也预留该电话号码作为联系电话，并以此号码开通了银信通业务。

经仔细询问该客户相关情况，董选成表示董选丽为其姐姐，问及董选丽为何需要使用董选成的手机号码，董选成表示使用自己的手机号码为了方便“管理”。

经我柜面人员进一步了解，15380812037的手机号码实际为董选成的手机号码，由于客户表示需要开立工资卡，故我行工作人员进一步询问在我行开户的单位名称是什么?客户表示是合肥的某公司(未能提供具体公司名称)，其后又称是合作关系，对方需要董选成提供相关卡号方可发放工资。

再问及客户工作单位时，客户表示自己在大运建材工作，问提及是否跟董选丽同一工作单位，客户回答都在那里干活。询问客户为何代理开户使用自己的手机号码作为他人账户预留手机号码。客户表示工人工地干活，无法接到电话，但是当我支行因该客户提供资料有疑问拒绝代理开卡业务，仅为客户本人开立借记IC卡时，客户又称可以提供联系电话进行热线查证。

鉴于客户以上代理开卡行为较为可疑，我支行最终仍旧因资料提供问题拒绝为客户办理代理开卡业务。

本次能够尽快识别客户的可疑身份，一方面源于分行运营管理部、合规部及其他相关部门常态化的培训已深入人心，支行也利用每周学习的机会进行了反复培训，重点提示。另一方面柜面人员也逐渐养成较强的风险意识，尤其对于异地开卡及代理开卡业务。今后，我支行还将持续关注类似高风险业务，总结经验，更好地把控柜面风险。